부동산 투자를 위한 적합한 포트폴리오 다양화 전략

부동산 투자를 위한 적절한 포트폴리오 다양화 전략

부동산 투자를 위한 적절한 포트폴리오 다양화 전략은 투자자가 여러 부동산 자산을 효과적으로 조합하여 리스크를 분산하고 수익을 극대화하는 것을 목표로 합니다. 단일 부동산 재테크에만 의존하는 것보다 여러 부동산 자산을 조합함으로써 재테크의 안정성과 수익성을 높이는 것이 목표입니다.  아래는 부동산 투자를 위한 다양화 전략 몇 가지를 제시합니다.

지리적 다양화:

여러 지역에 걸쳐 다양한 지리적 위치에 부동산을 보유하여 지역별 시장 변동에 대비합니다. 각 지역의 경기 침체나 부동산 가격 하락 등의 리스크를 분산하여 투자 포트폴리오의 안정성을 높입니다. 서울, 수도권, 경제특구, 세종시, 반도체 벨트 등 상승 호재가 있는 다양한 지역에 분산 투자를 한다면 여러 가지 변동에 효율적으로 대응할 수 있습니다.

 

자산 유형 다양화:

단일 자산 유형에 의존하지 않고 주택, 아파트, 상업용 부동산, 주택 등 다양한 자산 유형을 보유하여 투자 리스크를 분산합니다. 각 자산 유형은 시장의 다른 요인에 영향을 받으므로 다양한 자산 유형을 보유하는 것이 중요합니다. 이상적인 부동산 포트폴리오의 예를 들어보겠습니다. 

1. 대출 없는 실거주 아파트 한 채

2. 세세차익용 아파트 한 채

3. 기타 수익형 부동산

 

 

수익원 다양화:

임대 수입 외에도 부동산 투자로부터 다양한 수익원을 창출하는 것이 중요합니다. 부동산 가치의 상승으로 인한 자산 가치의 증가, 임대료 인상으로 인한 수익 증대, 재개발 및 개발 프로젝트 등 다양한 수익 원천을 활용합니다. 60세 이상이라면 농지연금에 관심을 가지고 투자해 보는 것도 수익원 다양화에 도움이 됩니다.

 

재정적 다양화:

부동산 투자 외에도 주식, 채권, 현금 등 다른 자산 클래스로의 투자를 고려하여 재정적인 다양화를 실현합니다. 다양한 자산 클래스 간에는 상관관계가 다르므로 재정적 다양화를 통해 투자 리스크를 최소화할 수 있습니다.

 

리스크 관리:

투자 포트폴리오의 리스크를 관리하기 위해 투자 목표와 리스크 허용 수준을 고려하여 포트폴리오를 구성합니다. 투자자 개개인의 투자 목표와 선호도에 따라 적절한 리스크 관리 전략을 채택합니다.

 

리스크 관리의 예로 전세가율을 이용한 시세차익형 아파트 투자에서 리스크 관리하는 방법은 다음과 같습니다.

1. 전세가 하락 우려가 적은 물건을 고릅니다.

전세수요가 많은 곳은 전세가 하락 우려가 적습니다. 교통 학군, 직장, 환경, 인구수 등을 고려해서 골라야 합니다.

2. 신규 공급이 예정된 곳은 신중하게 접근해야 합니다.

해당 지역 인구수의 1% 이상의 공급량이 있다면 전세가 하락 우려가 있으니 패스해야 합니다.

3. 전세 세팅 잘하는 방법을 알아두어야 합니다.

가격경쟁력을 확보하고 인테리어를 통해 집을 예쁘게 화장시킨다면 전세가 훨씬 빨리 나가고 전세가도 높게 받을 수 있습니다.

4. 마지막 방어선은 남겨 두어야 합니다.

마이너스 통장과 신용대출까지 끌어다 투자한다면 향후 리스크가 발생할 때 당장 현금을 동원할 수가 없게 됩니다. 이 두 가지는 마지막 방어선으로 남겨 두고 투자를 해야 합니다.

5. 매도로 현금화할 수 있는 물건은 남겨 두어야 합니다.

이것은 다주택자에 해당되는 사항입니다. 시세차익이 발생한 물건 중에서 향후 현금화를 염두에 두고 매도 순서를 정해두는 것이 좋습니다. 

시장 조건 고려:

부동산 시장의 상황과 향후 전망을 분석하여 투자 전략을 수립합니다. 시장의 변동성, 경기 전망, 금리 변동 등을 고려하여 적절한 투자 결정을 내립니다.

 

전문가와의 협력:

부동산 투자 전문가나 금융 컨설턴트와의 협력을 통해 투자 전략을 수립하고 실행합니다. 전문가의 조언을 듣고 시장 동향을 분석하여 최상의 투자 결정을 내립니다.

 

결론

부동산 포트폴리오는 재테크하는 자가 다양한 부동산 자산을 조합하여 재테크 리스크를 분산하고 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다. 자산 다변화와 리스크 평가를 통해 효율적인 포트폴리오 구성을 이루어내며, 리밸런싱과 시장 조사를 통해 포트폴리오를 효과적으로 관리해야 합니다.